Mercury VS Relay

¿Qué es un neobanco?

Un neobanco es una entidad financiera innovadora que opera exclusivamente en línea, sin sucursales físicas. Estas empresas, también conocidas como fintech, se destacan por su enfoque en la tecnología y la simplicidad en la prestación de servicios financieros. Al eliminar los costos asociados con las sucursales físicas, los neobancos pueden ofrecer una experiencia bancaria más eficiente y económica para sus clientes. Además, su modelo centrado en la tecnología les permite adaptarse rápidamente a las necesidades cambiantes de los usuarios y ofrecer beneficios adicionales, como una mayor accesibilidad, tarifas más bajas y una experiencia bancaria más personalizada.

¿Por qué abrir una cuenta bancaria de empresa en un neobanco?

Abrir una cuenta bancaria de empresa en un banco en línea o neobanco puede ofrecer una serie de ventajas significativas para los negocios. Aquí te presento algunas razones por las cuales esta opción podría ser altamente beneficiosa:

Facilidad y agilidad: Los bancos en línea o neobancos suelen ofrecer procesos de apertura de cuentas más rápidos y sencillos. No necesitas visitar una sucursal física ni lidiar con papeleo extenso, ya que puedes acceder a tus transacciones y realizar operaciones desde cualquier lugar con conexión a Internet.
Menos comisiones: Los neobancos suelen tener tarifas más bajas en comparación con los bancos tradicionales, lo que puede ahorrar dinero a tu empresa a largo plazo. Algunos neobancos incluso ofrecen cuentas gratuitas sin comisiones mensuales.
Mayor flexibilidad: Los bancos en línea y neobancos suelen ser más flexibles en sus políticas, lo que les permite adaptarse mejor a las necesidades específicas de tu empresa. Puedes personalizar tus preferencias y configurar notificaciones según tus requerimientos.
Fácil integración: Muchos neobancos ofrecen integraciones con aplicaciones de contabilidad y gestión empresarial, facilitando la administración financiera y el seguimiento de tus finanzas. Puedes sincronizar tus transacciones directamente con herramientas como QuickBooks o Xero.
Acceso a servicios innovadores: Los neobancos suelen estar a la vanguardia en términos de tecnología financiera, ofreciendo características como pagos instantáneos, tarjetas virtuales y análisis de gastos en tiempo real. Estas herramientas pueden ayudarte a tomar decisiones más informadas y a optimizar tus operaciones comerciales.
Inclusión financiera: Los neobancos pueden ser una excelente opción para empresas emergentes, freelancers y emprendedores que buscan una solución bancaria ágil y moderna, proporcionando así una mayor accesibilidad a servicios financieros que tradicionalmente podrían estar fuera de su alcance. Además, de la mano de una LLC, permite que emprendedores y empresas de Latinoamérica y Europa puedan tener una cuenta bancaria en Estados Unidos.

¿Qué ofrecen los neobancos?

Los bancos virtuales ofrecen una variedad de servicios diseñados para simplificar la gestión financiera y proporcionar una experiencia bancaria moderna y conveniente. En este caso hablaremos de Mercury y Relay, dos de los mejores bancos online. Aquí te presento algunas de las características clave de estos bancos:

Tarjetas de débito: Estos bancos virtuales ofrecen tarjetas de débito virtuales y físicas que son fáciles de gestionar, lo que te permite realizar compras en línea y en tiendas físicas de manera conveniente.
Gestión de pagos: Estos bancos facilitan la gestión de pagos y cobros, además de integrarse con diversas plataformas, lo que te permite realizar transacciones de manera eficiente y sin problemas.
Acceso al crédito: Algunos bancos virtuales ofrecen acceso a tarjetas de crédito, brindándote la posibilidad de obtener financiamiento adicional para tus necesidades comerciales o personales.
Bajos fees y FDIC: Los bancos virtuales suelen tener tarifas más bajas en comparación con los bancos tradicionales, y están asegurados por la FDIC, lo que protege tus depósitos hasta $250,000.

Mercury y Relay

Si te encuentras en este artículo, es porque quieres información de estos neobancos. Pero, si no sabes cuál escoger y cuál se puede adaptar mejor a tus necesidades ¡No te preocupes! Aquí te daremos toda la información que necesitas para elegir el banco online que más te puede ayudar.

CARACTERÍTISCAS	MERCURY	RELAY
Enfoque	Orientado para Startups	Diseñado para pequeños negocios
Cuentas gratuitas	Ofrece 15 cuentas corrientes gratuitas	Permite abrir hasta 20 cuentas corrientes
Ofertas de crédito	Acceso a tarjetas de crédito y programas de Venture Debt	Consolidación de invoices y simplificación de payroll
Automatización	Automatización de pagos e integración con plataformas	7 niveles de acceso para diferentes usuarios

Ambos bancos ofrecen tarjetas de débito físicas y virtuales, y la posibilidad de invitar usuarios a colaborar en la cuenta con distintos niveles de acceso. La elección dependerá de las necesidades específicas de tu negocio.

Crear cuenta en Mercury

Para abrir una cuenta en Mercury y comenzar a aprovechar sus servicios financieros para tu negocio, sigue estos simples pasos:

Paso 1: Visita el sitio web de Mercury y selecciona la opción "Open Account".
Paso 2: Proporciona tu información personal y los detalles de la cuenta que deseas abrir.
Paso 3: Indica si tu empresa cumple con ciertas condiciones especiales, según lo requerido.
Paso 4: Completa la información básica de tu empresa.
Paso 5: Añade los datos del Beneficial Owner (propietario beneficiario).
Paso 6: Proporciona la documentación requerida para la empresa.
Paso 7: Especifica la actividad que esperas realizar con la cuenta.
Paso 8: Espera la notificación de Mercury sobre el estado de tu aplicación.

Crear cuenta en Relay

Si estás considerando abrir una cuenta en Relay para tu empresa, sigue estos pasos para comenzar:

Paso 1: Ingresa al sitio web de Relay y haz clic en "Sign Up".
Paso 2: Selecciona el tipo de entidad comercial que representas.
Paso 3: Completa la información del Beneficial Owner (propietario beneficiario).
Paso 4: Proporciona detalles específicos sobre tu entidad comercial.
Paso 5: Carga los documentos legales adicionales requeridos para completar el proceso de registro.

Riesgos de abrir tu cuenta sin asesoramiento

Abrir una cuenta bancaria sin el asesoramiento adecuado puede resultar en diversos riesgos que podrían afectar a tu negocio. Aquí te detallo algunos de los posibles problemas que podrías enfrentar:

Falta de conocimiento: Sin contar con orientación, es posible que no estés completamente informado sobre todas las tarifas, cargos y políticas del banco. Esto podría llevarte a enfrentar costos inesperados que podrían afectar tu flujo de efectivo y tu presupuesto empresarial.
Elección errónea: Sin el consejo de un experto, es probable que tomes decisiones apresuradas al elegir un banco o un tipo de cuenta. Esto podría resultar en la selección de una opción que no se ajuste adecuadamente a las necesidades financieras de tu negocio, lo que podría limitar tu capacidad para administrar tus finanzas de manera eficaz.
Errores al abrir: La falta de orientación adecuada podría llevarte a cometer errores durante el proceso de apertura de la cuenta. Estos errores podrían incluir la presentación de documentos incorrectos o la omisión de información importante, lo que podría retrasar la disponibilidad de tus servicios bancarios y afectar tus operaciones comerciales.
No saber los beneficios: Al no estar informado sobre todas las características y beneficios que ofrecen los diferentes bancos, podrías perder oportunidades importantes para tu negocio.

Es importante destacar que contar con la ayuda de Wayfrontier puede hacer que el proceso de abrir una cuenta bancaria sea mucho más sencillo y seguro. Además, si ya tienes una LLC establecida, este proceso se vuelve aún más fácil, ya que tener una entidad legal puede facilitar la apertura de la cuenta y brindar una mayor protección tanto para ti como para tu negocio. Recuerda que obtener el asesoramiento adecuado puede marcar la diferencia en el éxito financiero de tu empresa.